Csalások
2007/7-8. lapszám | Fülöp József | 2286 |
Figylem! Ez a cikk 17 éve frissült utoljára. A benne szereplő információk mára aktualitásukat veszíthették, valamint a tartalom helyenként hiányos lehet (képek, táblázatok stb.).
Alábbi cikkünkben a nemfizetéses csalásokat, a másik cég tudatos tönkretételét célzó manővereket mutatjuk be röviden. Az elmúlt időszakban nagyon sok tulajdonossal beszélgetve összeírtam azokat az alapinformációkat, amivel visszaélnek a szerződésben elrejtve, vagy már tudatosan erre alapozva lehetetlenítik el a gazdasági szereplőket. Sajnos a nemtörődömség szintén segíti ezt a kialakult helyzetet. A helyzet súlyosságát mutatja, hogy informális úton legalább 70 milliárd forint értékben hangzottak el nevek, cégek.
A csalások tipikus esetei
- Folyamatos gazdasági kapcsolatok is tudnak meglepetést okozni. A cég már megszűnt, de továbbra is viszi az árut, vagy számláz. Ez cégfigyeléssel elkerülhető.
- A megrendelő keres egy strómancéget, vagy újat alapít, amelyik idővel tönkremegy. Itt azzal lehet védekezni, hogy megvizsgáljuk, hogy a cégnek van-e vagyona, ha bérleményben működik, az már nagyon gyanús! A szerződések készítésénél a biztosíték, bankgarancia, jelzálog kikötése, ha ebbe nem megy bele, akkor nyugodtan el lehet szalasztani a nagy üzletet. Itt még tipikus, hogy az árakat nem igazán firtatják; szinte biztos, hogy baj lesz belőle.
- A megrendelő úgy alkalmaz műszaki ellenőrt, hogy a lehúzott műszaki tartalom után jutalékot fizet. Itt a legnagyobb veszély, hogy nincs rögzítve, mi alapján (minőségben) veszi át a munkát.
- A szerződésben 2 műszaki ellenőr kikötése, akiknek egyszerre kell aláírni a felmérési naplóban rögzítetteket. A kérdés: miért egyszerre? A felelet: a visszaélést így kerüljük el! A későbbiek folyamán a jóhiszeműen aláíratott felmérési naplót a másik már nem írja alá, hivatkozva arra, hogy ő nem látta. Nagyon sok milliójába került ez már a kivitelezőknek. Vigyázat, vagy mellékletben, vagy semmitmondó általános részbe rejtve találkoztak már vele. Tudatos formula!
- A megrendelés készen van, és a felmérési naplót nem írják alá. Értelemszerűen a számlát sem lehet kiállítani, és így a követelés sem jöhet létre. Sokkal többször fordul elő, mint gondolnánk. Egy jó hírem van: az eset kezelésére már bírósági ítélet hangzott el, amire lehet hivatkozni (Győr, 2006). Az ítélet lényege, hogy amennyiben a használatba vételi engedélyt kiadják, akkor értelemszerűen a számlát is ki lehet állítani, és ha nem fizetik ki, jogi útra terelhető az ügy.
Szerződésekkel való visszaélés
(Itt jókora lehetőség van az erővel való visszaélésre!)
- Készre jelentés időpontra, a nagy beruházások és azok áldozatai. Klasszikus, és nagyon sokan beleestek: amennyiben nincsen kész az objektum, akkor a szerződéstől a megrendelő elállhat. Ezzel a trükkel iszonyatos pénzeket nyúlnak le, és teszik tönkre az érintetteket. Például XY „víziparkja”, itt a részszámlák nem fizetéséről egy sort sem rögzítettek. Mi történik, ha nem fizetnek? A beruházónak a pénze elfogyott, értelemszerűen a határidőt nem tudta tartani. Nem egy hasonló esetről tudunk, nem egyszerű kivédeni. A pénz, az ingatlan, a jog a megrendelőt védi, csak olyan szerződésbe lehet belemenni, ahol a saját jogaink is rögzítve vannak.
- Banki garancia, az ott elhelyezett összegek a megrendelő részéről. Nem ritkán előfordul, érdemes kutatni, milyen esetekben és kik élnek ezzel a lehetőséggel. A banki garancia tudatában a kivitelezés jóhiszeműen elindul, és közben már nincs a bankszámlán pénz. (Ha ennek a technikai részleteit valaki ismeri, szívesen közzétennénk!)
- A jóteljesítési garancia, ott, ahol ráadásul a kivitelezőnek kell letétbe helyezni egy bizonyos összeget. Itt is nem egy visszaélésről hallottam. A pontos részleteket szintén szeretnénk megtudni. Érdekes módon a tervezéssel és annak bajaival tudnak visszaélni. Valamit kérnek, a tervezésen áthajtanak: minden rendben lesz, csak csinálják! Amikor az engedélyeket nem lehet megszerezni, esetleg odaszóltak, vagy úgy intézik, hogy ne adják ki, és akkor a biztosítékot leemelhetik. Ezt a technikát eléggé körülhatárolható személyek követik el.
- A szállításnál és kivitelezésnél előforduló hibák, kényszerek. A folyamatos kapcsolatoknál fordul elő, hogy egyre többel tartoznak, vagy csak abban az esetben fizetnek, ha tovább dolgoznak és szállítanak. Itt a vagyoni helyzet vizsgálata elsődleges, ha a tulajdonos szüntetett már meg céget, akkor annak a veszélye is fennáll, hogy nem lesz már cég, aki görgeti tovább a tartozást.
forrás: tartoznak.hu